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越通社河内——越南国家银行近日宣布，越南全国范围内已完成对1.54亿个银行账户的系统性清理工作。在此过程中，约30万名客户因涉嫌参与诈骗等违法违规交易被依法警示并暂停相关业务，涉及总金额约1.5万亿越盾。
越南国家银行信息技术局局长黎黄正光表示，截至2025年9月，越南国家银行已主动推进削减或简化共298项行政手续中的124项，占比达41.6%，累计压缩审批时间数百天，节约社会成本超过76亿越盾。
在反洗钱与数据治理方面，反洗钱局联合公安部刑警局（C06）完成了对1.54亿个账户及3600万份客户档案的全面清理，显著提升了反洗钱及防扩散融资相关数据库的准确性与可靠性。国家信用信息中心也协同C06，核对了约5700万份档案，清理并规范了4450万份客户信用档案。在技术应用层面，截至2025年9月底，全国已有57家银行和39家支付中介机构在移动银行系统中集成生物识别身份验证功能，已完成1.289亿个个人客户档案和130万个机构客户档案的生物识别核验，基本实现数字渠道交易账户全覆盖。
近期，越南国家银行识别出约60万个存在可疑特征的账户，并与各商业银行协同，向近30万名客户发出风险预警，成功拦截约1.5万亿越盾的异常交易，有效防范了潜在金融风险。
黎黄正光局长指出，通过客户数据清理和生物识别信息核验，个人客户因诈骗造成的资金损失数量较2024年同期下降59%，接收诈骗资金的个人账户数量也下降52%，治理成效显著。
此外，针对加密资产可能带来的洗钱风险，越南国家银行反洗钱局副局长阮氏明诗表示，国家银行已会同相关部委，认真落实政府于2025年9月9日颁布的第05/2025/NQ-CP号决议，在加密资产市场试点框架下推进四项重点任务，包括：明确加密资产服务提供商的反洗钱法定义务；加强可疑交易信息的收集、处理与移交；强化国家银行、财政部、国家证券委员会与公安部之间的跨部门协调；推动国际合作，持续提升反洗钱工作效能。
阮氏明诗补充说，越南国家银行正在研究制定具体指引，协助金融机构依法合规开展加密资产市场相关服务，确保符合反洗钱、反恐融资及防扩散融资的法律要求，同时兼顾加密资产市场特性，促进金融创新与风险防控协调发展。