华人站华人新闻，华人中文网
指控罪名包括：合谋在未获得财政部长许可的情况下经营受监管的个人信贷业务；合谋收取超过法定利率的利息；合谋使用侮辱债务人或他人的言语进行催债；合谋向与催债无关的他人告知或泄露债务人的负债情况。
缴获的证物包括：10部手机、3本银行存折、3台笔记本电脑以及一些 ATM 卡。
此前，有受害者向警方投诉，称他们通过名为 Vita Shelf、Sap Plus 和 Loan Mue Pro 以及其他超过30个相关应用程序的非正规贷款 APP 借款，这些 APP 收取的年利率超过3000%。
此外，他们还威胁要泄露借款人的个人数据，导致借款人遭受损害，并对借款人进行恐吓骚扰，使其困扰不堪。
经调查发现，该贷款网络是一个非正规贷款网络，模式相似。用户下载应用程序后，会发现里面隐藏着超过30个子应用程序，借款人可以选择贷款。服务费为贷款金额的40%/7天，相当于年利率超过3000%。
当借款人未能按时还款时，他们会通过电话或信息进行催收，其特点是威胁要泄露个人数据。
进一步调查发现，其幕后头目是中国籍资方，他们是受益人和这些应用程序的资金提供者。
其中， Vita Shelf、Sap Plus 和 Loan Mue Pro 这些应用程序均未获得经营个人信贷业务的许可。
他们使用了超过10个银行账户进行犯罪活动，这三个应用程序的总资金流水高达30亿泰铢（约合6.6亿人民币）。
据了解，放贷所得的利润会转移给中国籍受益人，并循环用于购买加密货币、电脑设备及各种服务，以增加被调查的难度。
随后，警方确认了所有相关人员身份，整合证据后向法院申请了对相关人员的逮捕令，并成功实施了上述逮捕行动。