新加坡五年查抄60亿新元洗钱等犯罪资产！黄循财总理：首要任务是追回资产归还给受害者

新加坡在过去五年半里，共查抄60亿元与犯罪和洗钱活动相关的资产，其中4亿1600万元归还受害者，另10亿元充公后上缴国库。为强化反洗钱和反恐融资制度，政府制定策略，从四方面严打这类罪案，追回非法资产。

内政部、财政部和新加坡金融管理局6月26日联合发表新加坡首份《国家资产追回策略》（National Asset Recovery Strategy）报告，详细阐明追讨、充公及归还非法犯罪所得收益的基本方针。

三家机构通过联合文告说，全球洗钱活动日益复杂，非法资金在不同司法管辖区大量且快速流通，令受害者蒙受损失。新加坡作为国际金融中心，不时会被犯罪团伙利用开放的经济来洗钱，并使出新伎俩隐匿非法资产和资金。

《国家资产追回策略》报告共列出四大支柱，希望与国际、社会和私人领域合作，一同落实打击洗钱等犯罪活动。

首先，政府将追查非法资金来侦测（Detect）可疑犯罪活动；其次，通过及时扣押和充公来夺去（Deprive）犯罪分子的不义之财；第三，实现（Deliver）最大限度地追回资产，以便没收并归还受害者；第四，阻止（Deter）犯罪分子利用新加坡隐藏、转移或享受非法资产。

根据联合文告，2019年1月至2024年6月之间，新加坡从刑事和洗钱非法活动中扣押的资产总值60亿元，其中4亿1600万元已经归还受害者，另10亿元充公归国有，其余则还在调查或法庭审理中。

报告指出，资产追回是新加坡打击洗钱和其他犯罪活动的基本原则。“这发出了强有力的威慑信息，表明新加坡决心夺去犯罪分子的非法收益。这不仅可消除犯下金融类罪案的关键动机，也为受害者提供补救。”

审理复杂，洗钱案旷日累时，期间可能要花上巨额费用来维修保养扣押资产。政府也计划提出修正刑事诉讼法，以及贪污、贩毒和严重罪案法案（没收利益）法令的部分条文，允许执法当局在结案前向法院申请出售严重贬值或维护成本高的扣押资产。

黄循财总理：追回资产

是新加坡对抗洗钱机制中的首要任务

国际刑警组织（Interpol）数据显示，每年大约2兆至3兆美元（约2兆7087亿新元至4兆零630亿5000万新元）的非法资金通过全球金融体制流动，但极少数被追回。黄循财总理说，已将资产追回作为新加坡反洗钱机制中的首要任务。

新加坡总理兼财政部长黄循财6月26日出席在新加坡滨海湾金沙举行的国际反洗钱金融行动特别工作组（Financial Action Task Force，简称FATF）全体会议，除了宣布新加坡推出首个《国家资产追回策略》，也在致辞时披露上述数据和决心。

黄总理说，国际刑警组织提供的数据显示，非法资金追回率从10年前不到1％，提升至今年大约3％，尽管偏低，但这至少表明FATF正朝着正确的方向前进。他表示，目前在提升全球资产追回方面的努力还处于初步阶段，下来几年将可争取更高的追回率。

黄总理强调，新加坡作为一个国际金融和商业中心，面临更大的洗钱和恐怖主义融资风险，但我国决定采取必要措施来应对这些风险，并维护新加坡作为可信金融中心的声誉。

为此，新加坡每年审查并加强法律框架，使其符合FATF的标准。

黄总理引述国际刑警组织的最新数据指出，极少非法资产被追回，意味着不法之徒大多数能够逃脱法律制裁，并获得巨额利益。为解决这个问题，FATF修订标准，以提高国际合作，例如要求成员国承认并执行彼此关于资产没收的法庭判决。

除了资产追回率有所提升，黄总理也指出FATF在过去两年取得的两项进展：提高法人实体（如公司和信托）的透明制度；找到打破信息孤岛（information silos）的方法。

30亿洗钱案为例　

强调对金融犯罪零容忍

黄总理以30亿元洗钱案为例，强调新加坡对金融犯罪持零容忍态度。

不过，他也明白零容忍不意味着零发生，即使最严格的反洗黑钱机制，也可能被有决心的犯罪分子寻找到可利用的漏洞。

同时，措施也不应过于苛刻，以免不必要地扼杀合法活动和投资。

黄总理表示，新加坡采取以风险为导向（risk-based approach）的做法，专注了解金融世界中最新的、可能被犯罪分子利用的趋势和发展，并开发出可及早发现可疑的人与活动的工具和法律框架。

黄总理以去年8月，新加坡执法机构展开全国最大规模的反洗钱行动为例子，共从27名涉案者查货超过30亿元资产，10人（右图）被捕一年内都被定罪，约9.4亿元资产被充公，占查获资产的90％以上。针对海外其他17名涉案者的调查仍在进行中。

黄总理说，这次行动中所获得的经验和学习将用于加强新加坡的法规和执法。

打破信息孤岛

为新加坡带来好处

黄总理说，打破信息孤岛为新加坡带来好处。

今年上半年，新加坡中央银行和金融管理局启动了一个平台，允许私人金融机构安全地共享有关可疑客户的信息，这使他们能更好地检测犯罪网络与活动。

新加坡警察部队成立了反诈骗中心，来自执法机构、主要银行和线上电子商务平台的人员在同一平台合作，以便实时协调追踪可疑资金流动和冻结非法资金。

黄总理说：“我们已经看到了这些举措带来的积极成果。我们能够更早地检测到欺诈行为，并为受害者追回更多的资金。”