反洗钱力度增加,迪拜房产开发商或将限制现金购房的额度


 

迪拜的私营开发商预计即将执行一项最新规定——在未来的房产交易中,客户使用现金购房的额度最高为5.5万迪拉姆(only up to Dh55,000 allowed to be used as 'physical' cash in future transactions)。

目前,迪拜已经有两家主要开发商执行了这一计划,鉴于这两家公司的销售额占迪拜房地产销售额的30%-40%,因此(该规定)对迪拜房地产市场的影响已经非常显著。上周末,这两家开发商通知客户和合作伙伴,决定将现金支付限制在5.5万迪拉姆以内,其余部分必须通过银行渠道处理。

消息来源称,他们预计当局很快就会全面实施这种关于现金购买上限的规定。一家知名私营开发商的首席执行官说:“不太可能只有两家开发商执行这种规定。很明显,迪拜房地产市场正在减少全现金销售,以提高此类交易的透明度。”

在迪拜,通过现金完成的房产交易占到20%。如果该新规得到广泛实施,那么这一比例将会有显著下降。

开发商和经纪人已被要求严格遵守“从源头追踪”(‘track and trace at source’)购房者来源的规定。

阿联酋当局正在根据反洗钱法规对各种交易进行审查。Finexpertiza UAE 的执行合伙人Atik Munshi表示:“房地产(行业)可以吸收大量资金,洗钱者往往利用这一途径使其不义之财合法化。”为了堵住这一漏洞,监管机构不仅制定了相关规则,还通过各种手段对此类交易进行监控。

无论是从经纪人/代理处还是直接从开发商处购买房产,房产买家都必须满足反洗钱要求。

一位业内人士表示:“购房者需要注意,任何达到5.5万迪拉姆的现金支付(无论是一次性支付还是分次支付)都会受到审查,因为开发商/代理会向中央银行报告。”

“如果个人买家通过个人贷款/亲朋好友赠送的途径使用现金买房,那么买家也应该保留足够的相关文件。贷款、赠送者的资金来源也必须得到证明。”

“通过虚拟资产(加密货币)进行购买也必须经过这一程序,证明其合法性。”

 

转载请注明出处华人站华人新闻,华人中文网 » 反洗钱力度增加,迪拜房产开发商或将限制现金购房的额度

条留言  
给我留言