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新加坡汇款回国银行账户被冻结
如今有苦主拿到退款但要签保密协议
一年前，有很多来新加坡工作的中国人，通过牛车水的几家汇款公司汇钱回国后，被当地执法部门指汇款过程涉及犯罪行为，从而导致收款人在中国的银行户头被冻结。
现在，据相关媒体报道，至少有15名苦主从某汇款公司获得了全额退款。有至少7名苦主从其它汇款公司拿回一半或者60%的退款。
苦主小Q（化名）表示，自己之前和其他汇款回国结果账户被冻结的人一起去某汇款公司索取退款，汇款公司在事发后也表示愿意协商，并同意退回一半汇款。
“如果有人被冻结的款项更多，可能不愿意只拿回一半，毕竟损失很大。”
小Q还透露，某汇款公司同意退款后，要求他们签保密协议。
“据我了解，有些汇款公司可以退全部汇款，但要求的资料很详细。而且，被冻结的钱一旦涉及诈骗案，中国当局也难以提供所谓的详细资料。”
有苦主无法拿到退款
有一部分苦主可以拿到退款，但仍有很多苦主是没有办法拿到的。
据了解，之前那些被冻结的款项，一般被指涉及网络赌博或诈骗案。虽说网络赌博的案件流程比较简单，但诈骗案中会使用多个银行户头层层洗钱，案情更加复杂。
对此有知情人士表示，此前在某汇款公司汇款回国的人，没有一个人收到退款。而且该汇款公司在2月20日告知新加坡金融管理局，打算交出牌照，并终止生意。
苦主小张（化名）表示，去年自己将2万2000新元（约合人民币12万）从某汇款公司汇给国内的亲人。之前一直以为早就汇回去了，但是直到7月中旬才被通知银行卡被冻结了。
“该汇款公司要求我们提供资料，包括详细说明户头涉案的文件，还有以及一些明细。不过，我提供资料后，对方还是认为不够详细，拒绝退款。”
对此小张表示，自己之前了解到有人曾提供类似的资料，就成功获得退款，没想到自己却没有成功。
但银行卡仍然被冻结了
去年这起汇款回国风波的影响并没有完全消除，甚至可以说到现在还有一些影响。这不最近，就有网友小圆（化名）和万事通爆料自己经历的风波。
去年2月28日小圆去了某汇款公司，将自己在新加坡工作攒下的3万多人民币全部汇回国。
原以为这笔钱得等几天才可以到账，但是没想到在3月1日凌晨小圆的家人就收到了人民币。
钱成功汇款回国，这让小圆一下子安心不少。但是就在今年8月16日，小圆突然收到通知，说去年汇回国的这笔钱涉及电信诈骗，需要冻结银行卡。
这突如其来的变故可把小圆整蒙了，“我都汇一年半了，现在调查到我，把我银行卡冻结了。”
汇款公司此前表示文件在警方那里
汇款公司此前表示文件在警方那里
案件可能需要1年左右才有结果
有汇款公司保证
确定汇款被没收就赔偿
由于这起案件波及很多人，金管局去年指示汇款公司，审查他们与合作伙伴的协议。
有之前人士曾透露，三家汇款公司也针对是否赔偿苦主做出表态。
有两家涉事的汇款公司保证，如果苦主可以证明钱确实被没收了，就会进行赔偿。
不过，另一家涉事的汇款公司还要求更多的文件证明，或通过法院判决才愿意赔付。
有一家汇款公司表示，公司的赔偿方案将视个别特殊情况而定，他们将逐一审查所提交的文件，公正评估每名苦主的经济状况。
涉案金额达1300万新元
汇款回国结果钱被冻结这种事，最早发生在去年。而且苦主并不只是上面提到的拿回冻结资产的这20多个人，并且这件事的涉案金额远超大家的想象。
去年12月，新加坡警察部队（SPF）和新加坡金融管理局（MAS）针对此事发布联合声明，曝光更多的案件细节。
数据显示，到去年12月15日，警方已经接获670多宗相关报案，涉款总共达1300新元（近7000万人民币），其中430起与同一家汇款公司有关。
这份联合声明，是新加坡警方、金管局、中国驻新加坡大使馆代表以及涉及的三家汇款公司代表会面后发布的。
文告中指出，虽然这类非银行渠道汇款没被禁止，但中国执法机构对此渠道采取的行动使汇款受到影响。
金管局建议苦主走法律程序
此外，在今年2月，新加坡警方和金管局联合发文称，正在调查涉案汇款公司的两位负责人。
他们被指以欺诈为目的经营业务，以及未能履行作为持牌支付服务提供商的各项义务。
金管局则对此表示，了解受影响的汇款人面临的困境，并敦促他们在新加坡法律框架内寻求帮助。
一位苦主表示，如果其他苦主准备起诉，她也愿意加入集体诉讼。她说：“如果有结果了，大家都会走法律程序讨回自己的钱。”
多次提醒公民使用正规渠道汇款
自从牛车水汇款中心出事后，中国驻新加坡大使馆就曾多次发文提醒大家要使用正规渠道汇款。
切勿轻信各类所谓“合法”汇款广告，务必通过符合中国法律规定的金融机构向境内汇款，以免遭受不必要的财产损失。如遇境内账户被执法部门冻结的情况，请主动与办案单位联系，根据要求提供相关证明材料。
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